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上海盛付通被罚22.5万,4年收到十余张罚单

近日,上海盛福通电子支付服务有限公司(以下简称盛福通)分公司收到罚款,因四项违法行为被罚款22.5万元。同时,该分行的一名经理也因上述违法事项被罚款14000元。


事实上,盛福通是2017年至2019年收到十多笔罚款的“常客”,其合规性一直受到外界关注。此外,盛福通因推广POS机未退押金被用户投诉“营销欺诈”。


几年内收到十多张票


近日,

根据中国人民银行西宁中心支行公布的行政处罚信息公示表,对盛福通支行及附随支付有限公司(以下简称附随支付)支行实施行政处罚。


具体来说,盛福通青海分公司存在:收单交易风险监控系统对特殊商户的风险监控不完善,部分商户的可疑交易没有得到及时预警和检查;同一特殊商户同时对应多个(两个或两个以上)商户编码;传输过程中商户名称不一致;与特约商户建立业务关系时,未按要求识别特约商户身份;对此,央行西宁中心支行对该分行处以22.5万元罚款。


同时,分行反洗钱领导小组组长邓云与特约商户建立业务关系时,央行西宁中心支行因邓云未按要求识别特约商户,罚款14000元。


随行青海分行因6项违法行为被央行西宁中心支行罚款35.5万元;同时,分行反洗钱领导小组组长申银也因两项违法行为被罚款2.4万元。


盛福通真的是被罚的“常客”。仅2019年一年,就收到5张票。据不完全统计,盛福通自2017年以来已收到十多张门票。


2019年12月,盛福通因分拆交易办理留学费用支付超过单笔交易限额的违法事实,对国家外汇管理局上海分局处以人民币92.88万元罚款;8月,盛福通内蒙古分行因违反《银行卡收购业务管理办法》相关规定,被央行呼和浩特中心支行罚款1万元。7月,盛福通因违反支付业务规定被央行上海分行罚款34万元。


2月,盛福通收到两张票,盛福通福建分行因违反支付结算管理规定被央行福州中心支行罚款28万元;随后,盛福通因违反支付业务规定被央行上海分行罚款37万元。


据不完全统计,2017-2018年,盛福通被央行和国家外汇管理局处罚7次,共处罚207.16万元。


公开信息显示,盛福通拥有线上线下支付、预付卡支付、跨境外汇/人民币支付、小额贷款等全国支付业务牌照,是中国仅有的四家全牌照支付公司之一。


盛福通被报告给了央行


2019年12月底,有人向央行上海分行举报同联支付网络服务有限公司(以下简称同联支付)、盛福通非法提供资金结算服务,要求央行上海分行依法查处。


根据判决文件,央行上海分行于2020年3月作出了“报告批复意见”。主要内容是:关于通联公司非法提供资金结算业务的调查,通联支付存在对特约商户入网审查不严的问题。违反《银行卡收购业务管理办法》相关规定的;盛福通还存在对特约商户入网审查不严、风险控制措施不到位等问题,违反了《银行卡收购业务管理办法》的相关规定。


同时,意见还表示,对于涉嫌洗钱问题,央行上海分行没有责任认定和处理洗钱犯罪,建议记者向公安机关举报;至于索赔,建议自行协商或通过司法途径解决。


此外,另一位举报者向央行举报,称要查处盛福通非法转移资金的行为,并责令盛福通对举报者提交的材料进行处理。根据属地管辖原则,央行表示,此事属于央行上海分行的法定职责范围。没有法院的支持,目前也没有后续消息。


针对第一份报告,我们查阅了央行上海分行行政处罚信息公示,没有看到与之相关的处罚信息。


被投诉促进业务


工商信息显示,上海章门科技有限公司(以下简称章门科技)是盛福通的大股东,持股比例为80%。2017年,盛大网络出售为游戏业务提供支付服务的盛福通,被Head Technology收购。据公开信息,章门科技的创始人兼董事长是陈大年,他的哥哥是盛大网络的陈天桥。


有人认为自从头技术接手后,盛福通收到的票数增加了。据一些业内人士透露,其实这也与支付行业监管严格的背景有关。


值得一提的是,盛福通的支付许可将于2021年5月续签。


章门科技还控股上海联商网络科技有限公司(以下简称联商网络),其南京上商网络科技有限公司是WiFi万能钥匙的主要运营商。


WIFI钥匙里有一个“联商钱包”的入口,盛福通为其提供支付服务。在钱包中,有“我想借钱”、“信用卡还款”和“充值”等功能。某用户在第三方投诉网站上投诉,联商钱包冻结账户,无法提现。


另外,和一些第三方支付公司一样,盛福通在推广POS机时也有“营销作弊”的嫌疑。业务员说机器是免费的,但是激活机器需要刷卡,激活后会退款,事实并非如此。许多用户选择投诉盛福通,因为押金没有退还。目前,一些投诉显示“已解决”,而其他投诉则“正在处理中”。


作者:王梓旭


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